警惕以融資租賃或分期付款方式詐騙大型工程機械
近期,山東、福建、青海等地接連破獲數十起以融資租賃或分期付款方式詐騙挖掘機、裝載機、移動(dòng)吊車(chē)等大型工程機械的案件,涉案金額巨大,作案手法相似,一旦蔓延,將會(huì )給相關(guān)行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)帶來(lái)嚴重影響,各地需引起關(guān)注。
2014年3月,以王某為首的詐騙團伙以資金不足為由,與濟南某融資租賃公司簽訂擔保合同,從煙臺某機械銷(xiāo)售公司購買(mǎi)一臺市場(chǎng)價(jià)193萬(wàn)元的挖掘機,并支付了首付款29萬(wàn)余元。交付后,王某團伙拆除挖掘機的GPS定位裝置并銷(xiāo)贓,謊稱(chēng)該挖掘機在陜西的一個(gè)軍事基地施工,拒絕檢查。后經(jīng)查明,該團伙利用同樣手法先后在多省市流竄作案,騙取挖掘機2臺、鏟車(chē)3臺。
經(jīng)分析,此類(lèi)詐騙手法主要有三個(gè)特點(diǎn):
一是偽造抵押權證、虛構擔保能力,簽訂融資租賃或分期付款合同。偽造身份證明、產(chǎn)權證明作抵押,或虛構不具備擔保能力的擔保人,以此騙取工程機械租售企業(yè)信任;在簽訂合同后,按照合同約定支付一定比例的首付款,取得工程機械的所有權或使用權。
二是雇傭他人出面承租或采購,再將工程機械抵押給詐騙團伙。詐騙團伙成員居于幕后,雇傭他人出面與工程機械租售企業(yè)簽訂合同,取得工程機械控制權后,以欠詐騙團伙成員大額借款等理由將工程機械抵押給詐騙團伙成員,制造假象以圖逃避打擊。
三是拆除工程機械上的GPS定位裝置,異地變賣(mài)、抵押或出租。詐騙團伙往往要求將挖掘機、裝載機等大型工程機械直接運往其他省市,在取得實(shí)際控制權后,拆除工程機械上的GPS定位裝置,并偽造采購合同,將其異地變賣(mài)、抵押或出租,以套取現金。
對此,各單位要圍繞工程機械二手市場(chǎng)、租售企業(yè)加強情報搜集研判,加大對此類(lèi)犯罪活動(dòng)的防范與打擊力度,并及時(shí)提示租售企業(yè)和融資租賃公司提高防范意識和防范能力,加大客戶(hù)資質(zhì)審查力度,研究完善GPS破拆后臺報警等技術(shù)防控手段。
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